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如何计算开放式基金的申购费用?

封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格,其价格受到供求关系的影响;申购开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

  申购基金单位数量份额的计算方法如下:

  申购份额 =(申购金额-申购费用)÷ T日基金单位净值

  申购费用 = 申购金额 × 申购费率

  假如投资者投资80,000元认购本基金,假设当日的基金单位净值为1.1688元,其得到的份额为:

  申购费用 = 80,000 × 2.0% = 1,600 元

  申购份额 =(80,000 - 1,600)÷ 1.1688 = 67,077.34 份

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