李克强：“互联网+”未知远大于已知 未来空间无限
据中国政府网消息，李克强23日在泉州品尚电子商务公司，赞赏他们建立云订单、产能交易、中小企业信用和互联网金融四个网络平台，降低小微企业经营成本。总理说，“互联网+”未知远大于已知，未来空间无限。每一点探索积水成渊，势必深刻影响重塑传统产业行业格局。
3月5日，李克强在政府工作报告中明确提出“互联网+”行动计划
制定“互联网+”行动计划，推动移动互联网、云计算、大数据、物联网等与现代制造业结合，促进电子商务、工业互联网和互联网金融健康发展，引导互联网企业拓展国际市场。国家已设立400 亿元新兴产业创业投资引导基金，要整合筹措更多资金，为产业创新加油助力。
什么是“互联网＋”？根据腾讯大佬马化腾解释：“简单地说，就是以互联网平台为基础，利用信息通信技术与各行业进行跨界融合。比如大家比较熟悉的在线教育，就是‘互联网＋教育’的产物。”
在线旅游：看好度假游，2015年仍以价格战为主
2013年，中国旅游市场规模达到2.63万亿，但在线旅游市场仅为2181亿，渗透率为8.3%。我们预计，未来两年，中国旅游市场的复合增长率为13%，到2015 年底达到3.38万亿，移动互联网会加快旅游市场在线化的进程，预计2015年，在线旅游渗透率将达到12%，市场规模达到4061亿元。
目前中国在线旅游主要分为机票、酒店、度假游三块，其中度假游包括出国游、国内游、周边游（景区门票）。
1) 机票在线预订发展较早，其标准化程度高，发展较为成熟，未来占比将逐步下降；
2) 酒店在线预订发展时间较长，但由于涉及酒店、传统旅行社之间的利益再分配，市场普及度仍不高，所以仍处于快速成长期。由于利润率丰厚，2015年将成为价格战的主战场。
3) 度假游处于发展初期，随着旅游内容和旅游服务不断提升，未来占比将不断上升。
相关个股：众信旅游(002707,股吧)(002707)、腾邦国际(300178,股吧)(300178)、石基信息(002153,股吧)(002153)、中青旅(600138,股吧)(600138)。
互联网地产：看好社区O2O 和家装建材互联网化
在房地产生态体系下，新房销售、家装建材、二手房销售、社区服务四个环节满足互联网化的四大要素。
1）新房销售的互联网渗透率已经达到10%左右，处于高速成长期，也代表着目前市场对于互联网地产的认识。
2） 家装建材互联网化处于快速成长期，由于家装建材品类很多且对接各类服务，所以在PC互联网时代并没有很高的渗透率，但是随着移动互联网的到来，家装建材互联网化的进程大幅加快；
3） 二手房互联网化处于成长初期，由于搜房模式被颠覆，延误了整个产业互联网化的进程，目前新的二手房互联网化模式在形成中。
4） 社区服务互联网化处于初创期，由于社区服务本身处于初创期，伴随着产业的发展，加上移动互联网普及率提升，以及创业者的涌入，社区服务互联网化的发展速度将更快。
相关个股：三六五网(300295,股吧)（300295）、金螳螂(002081,股吧)（002081）、东易日盛（002713）、广田股份(002482,股吧)（002482）、捷顺科技(002609,股吧)（002609）、安居 宝（300155）、三泰控股(002312,股吧)（002312）。
互联网汽车：看好汽车后市场互联网化
汽车后市场的服务包含更多内容，其中有维修保养、改装、二手车交易、金融、租车等，每一项都是千亿级的大市场，通过极致的后市场服务来获取用户，最终形成车生活服务，即车联网。其O2O的发展模式也是通过汽车垂直平台和社交平台的入口优势将用户引流至线下的服务商。
汽车前市场互联网化：四维图新(002405,股吧)（002405）、新宁物流(300013,股吧)（300013）、永太科技(002326,股吧)（002326）、荣之联(002642,股吧)（002642）、双林股份(300100,股吧)（300100）、泰豪科技(600590,股吧)（600590）。
汽车后市场互联网化：德联集团(002666,股吧)（002666）、隆基机械(002363,股吧)（002362）、金固股份(002488,股吧)（002488）、亚太科技(002540,股吧)（002540）。
互联网金融：看好平台层和应用层
目前金融市场最大的用户痛点就是收益率和风险无法完全匹配，也是互联网金融可以去颠覆的方向。
把互联网金融产业链分为IaaS，PaaS，SaaS，2015年更看好PaaS（平台），SaaS（应用）的投资机会。
PaaS层受益投资标的：恒生电子(600570,股吧)（600570）、东方财富(300059,股吧)（300059）、金证股份(600446,股吧)（600446）、同花顺(300033,股吧)（300033）。
SaaS层受益投资标的：世联行(002285,股吧)（002285）、三六五网（300295）、上海钢联(300226,股吧)（300226）、生意宝(002095,股吧)（002095）、怡亚通(002183,股吧)（002185）、腾邦国际（300178）。
互联网医疗：看好重度垂直、医疗信息化、医药电商
互联网医疗生态格局的演变路径如下：
首先，“单环节-大而全”的医患互动等环节平台如雨后春笋般崛起，进入红海状态，由于规模效应的存在，以及轻模式无边界扩张的特征，最终将整合为几大“单环节-大而全”互联网医疗巨头。
第二步，重度垂直模式开始出现。由于重度垂直模式的用户具备“高单价”、“高粘性”、“高频次”的特征，更容易获得医院的合作倾向，因此较“单环节-大而全”平台更容易打通医院产业链。
第三步，各适合于“重度垂直”的细分医疗服务相继从“大而全”平台切分出去，大而全平台上“厚利”用户逐渐流失到“重度垂直”平台，留在“大而全”平台商的逐渐只有低频、低粘性、低单价的“薄利”用户。
第四步，基于本地医疗资源的“重度垂直”本地化完成，跨区域竞争逐渐开始显现，跨区域“重度垂直”医疗模式逐步成为可能。
最后，整个互联网医疗的生态格局呈现类似“一全多垂”的局面。
重度垂直：九安医疗(002432,股吧)（002432）、三诺生物(300298,股吧)（300298）、宝莱特(300246,股吧)（300246）、乐普医疗(300003,股吧)（300003）、福瑞股份(300049,股吧)（300049）、运盛实业(600767,股吧)（600767）。
医药电商：九州通(600998,股吧)（600998）、一心堂(002727,股吧)（002727）。
医疗信息化：卫宁软件(300253,股吧)（300253）、万达信息(300168,股吧)（300168）、易联众(300096,股吧)（300096）、海虹控股(000503,股吧)（000503）、宜华健康(000150,股吧)（000150）。
垂直电商平台商业全景
站在全局的高度，主要考虑四大组成部分：
1)电商平台本身。模式有选择自营和第三方加盟，自营控制力强而第三方有利于提升品类丰富度，各有利弊。其次，交易要形成闭环。线上要有PC和移动端的软件，线下要提供销售服务和技术支持，仓储物流和第三方支付是连接线上和线下的纽带，而第三方支付是打通交易闭环和提供后续增值的关键。
2)与上游供应商的关系。平台获取大型供应商和中小型供应商的成本和方式都不一样，对上游供应商的议价能力决定产品丰富度和价格，直接影响下游客户体验；
3)与下游企业用户的关系。下游大型客户对于平台的价值不大，中小客户具有长尾价值时，决定了最终平台价值。
4) 增值服务。在提升平台的用户粘性和盈利模式过程中，要提供增值服务，决定了企业商业模式的完整性和平台最终价值。
受益投资标的推荐：
农资行业（包含大数据公司）：江淮动力(000816,股吧)（000816）、大北农(002385,股吧)（002385）、芭田股份(002170,股吧)（002170）、康达尔(000048,股吧)（000048）、辉丰股份(002496,股吧)（002496）、司尔特(002538,股吧)（002538）、诺普信(002215,股吧)（002215）、金正大(002470,股吧)（002470）。
钢铁行业：上海钢联（300226）、欧浦钢网(002711,股吧)（002711）。
快消品行业：怡亚通（002183）。
外贸行业：焦点科技(002315,股吧)（002315）。
化工品行业：生意宝（002095）。
旅游行业：腾邦国际（300178）。
电子元器件行业：力源信息(300184,股吧)（300184）。
机械组件：智慧能源(600869,股吧)（600869）、晋亿实业(601002,股吧)（601002）。
煤炭行业：瑞茂通(600180,股吧)（600180）。
互联网+金融；
互联网金融股的走势可谓风生水起。该板块的强势表现与行业景气度高涨和国家政府大力支持密切相关。央行研究局局长陆磊在中国政府网解读降准时表示，互联网金融就是有利于引导资金流向小微、“三农”的金融创新，在互联网技术的推动下，小微企业和普通大众能更便捷地获得金融服务，这个体系有利于更加有效地甄别谁是合格的融资者。这意味着，互联网金融完全可以成为央行实施流动性“滴灌”的一个补充渠道。
相关概念股：腾邦国际、三六五网、上海钢联、盛路通信(002446,股吧)、数码视讯(300079,股吧)等。
互联网+医疗；
医疗卫生改革将使医药板块从防御变为进攻，这一转变的关键点在于互联网医疗，传统的医疗卫生领域与互联网结合是大势所趋，只要与互联网基因相结合，医疗板块就会一枝独秀。另一家基金经理也表示，互联网医疗是医药板块的一个分支，目前市场上还没有相关的板块设置，但未来其很可能会转变医药板块的整体属性。
相关概念股：一心堂、嘉事堂(002462,股吧)、九州通、海虹控股等。
互联网+教育；
目前，A股市场上涉及在线教育概念的企业有全通教育(300359,股吧)、方直科技(300235,股吧)、立思辰(300010,股吧)、科大讯飞(002230,股吧)、海伦钢琴(300329,股吧)、威创股份(002308,股吧)等。近期这些股票的大涨，主要是源自在线教育概念的炒作，从政策层面来讲，《国家教育事业发展第十二个五年规划》的出台，以及教育部2015年工作要点的披露，均把教育信息化提上议程。在此之际，许多上市公司纷纷通过扩张和并购的方式切入在线教育，此外，高考改革为素质类教育培训机构带来了新机遇。其中，科大讯飞重磅推出语音评测技术，进军在线教育领域；恒华科技(300365,股吧)签署测绘地理信息在线教育系统项目合作协议。
相关概念股：全通教育、威创股份、立思辰、焦点科技、高乐股份(002348,股吧)、国脉科技(002093,股吧)等。
互联网+交通；
随着城市化和信息技术的发展，各地区的智能交通建设项目数量逐年增加，行业迈入持续增长的快车道。相比国外智能化和动态化的交通系统，中国智能交通的整体发展水平还很落后，由于国内汽车保有量的增加，巨大的交通出行需求与有限的交通基础设施之间的冲突不断加剧，中国智能交通市场的发展潜力将更为庞大。
近两年，城市智能交通行业的市场规模保持了高速增长态势，包含智能公交、电子警察、交通信号控制、卡口、交通视频监控、出租车信息服务管理、城市客运枢纽信息化、GPS与警用系统、交通信息采集与发布和交通指挥类平台等十余个细分行业的市场规模每年超过160亿元。
相关概念股：紫光股份(000938,股吧)、达华智能(002512,股吧)、中海科技(002401,股吧)等。
互联网+钢铁；
华泰证券(601688,股吧)表示，逆境而生，钢贸实体危机促成钢贸电商发展良机。钢贸电商探索早在2000年左右，阿里巴巴也曾成立工业原料部门。但在2008年前，钢贸实体利润丰厚，电子商务对于实体参与者毫无吸引力，仅停留在卖方为主的货物信息发布的原始阶段。2012年后，随着钢贸金融风险大规模爆发蔓延，钢贸商普遍利润微薄，由卖方市场变为买方市场，钢价也出现较大跌幅，传统的钢材批发倒手的粗放式贸易模式难以为继，借由电商实现模式提高经营效率，行业实体危机成为电商发展的转机。
相关概念股：欧浦钢网、物产中拓(000906,股吧)等。
互联网+农业；
李克强总理在政府工作报告中指出，推进农业现代化，改革是关键。做好土地确权登记颁证工作，审慎开展农村土地征收、集体经营性建设用地入市、宅基地制度、集体产权制度等改革试点。今年中央农村工作会议以“加快推进农业现代化”为主题，会议指出要“坚持以改革为动力，以科技为引领，以法治为保障，全力推进农业发展转方式、调结构。”在当前大互联时代下，真正能解决中国农业两大困局，也就是解决最新中央会议提出的“提升种植效率+保障农产品(000061,股吧)质量”等核心命题，可以归结为两大方向：生物农业+智慧农业。
相关概念股：大北农、芭田股份、辉丰股份、江淮动力、中牧股份(600195,股吧)等。
互联网+家电；
中国家电商业协会营销委员会执行会长洪仕斌认为：互联网+上升到战略高度，未来互联网或将改变家电的属性，改变用户习惯。互联网企业已经潜入家电业，这个行业在未来几年将发生根本性变化。”产业经济观察家梁振鹏认为：此前，国家提出工业4.0，工业4.0是工业制造业的智能化升级，互联网+与之有着异曲同工之妙。互联网+将对传统家电制造业的转型和升级有着显著的提升。”目前长虹、TCL、创维等众多企业都开始布局互联网内容。部分家电企业目前在通过收购等方式进入与互联网相关的新的领域。
相关概念股：乐视网(300104,股吧)、TCL集团、四川长虹(600839,股吧)、青岛海尔(600690,股吧)等。
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