11月3日，杭州市公安局高新区(滨江)分局通过官方微博“平安滨江”发布通报称，已于11月2日对浙江小泰科技有限公司(下称“泰然金融”)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。
公安机关已对包括实际控制人潘某某在内的13名公司高管及财务人员采取刑事强制措施，冻结银行账户27个，扣押车辆2台。 图片来源：官方公告
泰然系私募平台疑点重重
除网贷平台外，“泰然系”还涉足私募、影视、电商平台等多种业务。泰然系旗下重庆泰然天合股权投资基金管理有限公司(以下简称“泰然天合”)2016年1月，上海泰然沃星创业投资中心(有限合伙)成立，(基金编号SH4292)。2017年1月，泰然私募影视投资基金(基金编号SR2569)成立。
从产品投向看，两只基金均投向影视作品，但通过查阅广电总局影视作品上映目录可以发现，两年多的时间里，由泰然沃星投资拍摄的电影均未上映。通过财查到APP查询可见，“泰然沃星”处于“正常运行”状态，“泰然私募影视”已经“正常清算”。那么，这两只投资影视的专项私募基金是否用于影视投资？
无独有偶，除了影视投资事有蹊跷外，另一桩民事裁定案也有颇多疑点。
根据重庆市高级人民法院一份民事裁定书显示，安卓地产在获取300亩商服用地前亟须资金，经安卓地产与重庆泰然天合协商一致，达成协议：甲、乙双方承诺并约定本次投资总金额范围为3000万~4000万元，最低投资额度为3000万元，投资期限为一年。重庆泰然天合承诺为安卓地产募集3000万元资金。
然而，这笔资金最终没能募集成功。最终，重庆市第一中级人民法院判决泰然天合公司支付安卓控股公司90万元违约金。那么，作为拥有60亿元管理规模的重庆泰然天合来说，这笔3000万元的私募基金为何会募集失败？
曾两度计划赴美上市
去年11月15日，中国浙江小泰科技有限公司(以下简称“泰然金融”)在美递交的IPO招股书，计划在纽约证券交易所挂牌上市，股票代码为“TAI”，拟募集最多2000万美元资金。
今年4月25日，泰然金融再次提交更新的招股说明书，新增了平台2018年全年的财务数据及平台运营数据，与一些平台合规备案方面的实践。不过，时隔一个多月后，美东时间6月7日，泰然金融又向SEC提交撤销上市申请文件，声称撤销的原因是公司另有上市计划及决定不继续推进IPO。同时，泰然金融又计划借壳巨亏美股上市公司(中文名：中国城超市，NASDAQ：IFMK)上市。不过，如今看来，泰然金融的赴美上市计划已然沦为泡影。 图片来源：官方公告
就在2019年10月15日，泰然金融公众号还就纳斯达卡借壳上市发布最新公告称，资产重组进入冲刺阶段。
根据当时披露的招股书文件显示，泰然金融2017年全年营业收入为32,79.15万美元，与2016年的658.57万美元相比，同比增长398%。截至2018年6月30日，泰然金融上半年营业收入1841.75万美元，与2017年同期的1180.40万美元相比，同比增长56.03%。利润方面，泰然金融2017年全年净利润1131.22万美元，与2016年净亏损644.45万美元相比扭亏为盈。2018年上半年净利润279.92万美元，与2017年上半年的328.49万美元相比，同比下降15%。成本方面，泰然金融2017年的成本为1352.59万美元，高于2016年的644.45万美元，2018年上半年的成本为1482.14万美元，已经超过2017年全年，较2017年同期的561.82万美元相比，同比增长163.8%。
运营数据方面，截至2018年6月30日，泰然金融累计贷款(放款)总额为198亿人民币，累计交易贷款(放款)笔数61.94万笔。在借贷方面，截至2018年6月30日，泰然金融累计借贷余额454328.88万元人民币，累计借款人数量274323人，累计出借人数量259109人。
泰然金融还在招股书中披露了其获客成本，2016年上半年，泰然金融平均获客成本为每人0.52美元，2017年同期为3.61美元，而在 2018年6月30日的上半年，平均获客成本为每人12.72美元。获客成本直线上升。泰然金融2018年上半年收取交易费用(收取贷款撮合费用和管理费用)为1508.9万美元、中介费49.8万美元，合计为1558.7万美元。不过泰然金融也称，其已于2018年2月起暂停收取中介费。
2016年、2017年全年与2018年上半年，泰然金融所有贷款的拖欠率(不良率)分别为1.74%，3.17%与5.05%，逾期率大幅上升。
更新后的招股书显示，2018年泰然金融录得总营业收入4342.6万美元，同比下降32.42%，净收入730.08万美元，同比减少35.46%。
33岁成为“80后首善”
2012年，潘宝锋在杭州创立了泰然集团。
据当时的媒体报道，83年的潘宝峰抓住当年的创业风口机遇，从传统的纺织外贸业转型到新兴的互联网金融业。
泰然旗下设有互联网金融行业的综合服务平台“泰和网”(后改名“泰然金融”)，第三方财富管理机构“泰然金服”和股权投资基金“泰然天合”等，并推出专注于移动互联网金融服务的“口袋钱包”APP。
成立四年之后，集团的总营收已达百亿元。 2015年，潘宝峰获得“2015中国金融行业年度风云人物”、“2015互联网+金融领军人物”等称号。
2016年，潘宝锋以集团名义向浙江大学捐赠1亿元 ，在浙江大学设立互联网金融教育基金。 因此，年仅33岁的潘宝锋以年度捐款1亿元人民币的金额列席胡润慈善榜单第20名，成为80后“首善”。
除了泰然金融的创始人何以身份之外，潘宝锋还身兼多职——浙江大学工程师学院互联网金融分院创始人及名誉院长、上海交通大学安泰经济与管理学院职业导师、浙江工业大学MBA导师、外滩金融创新实验区法律研究中心研究员、浙商全国理事会主席团主席等。
就这样一个横跨学术界、金融界、法律界等多个领域的“多栖大佬”却猝不及防的人设崩塌。
泰然金融官网披露数据显示，截至11月1日，平台累计交易额539.8亿元，借款余额37.23亿元，利息余额1.97亿元，出借人数近2万人。
作者：乒乓一言
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